变革增效，资金流转效率新突破
——乳业成员单位资金实时归集业务成功上线

                          文  邹晓莉

        由新希望财务有限公司与乳业控股公司财务部共同规划的资金实时归集变革方案于今年2月中旬正式启动实施。3月1日该板块下16家成员单位实时归集业务全部成功实现。
        自为集团建立统一的支付结算平台和事业部“资金池”以来，新希望财务有限公司为成员单位提供了灵活方便的资金归集服务和代理支付结算，网银操作人员只需进入财务公司网上银行便可查询不同银行账户资金余额和账户明细，并可根据上级公司对账户的管理需求，定义归集频率和归集金额，方便快捷。为发挥价值输出作用，财务公司自开业以来免收成员单位在财务公司的各项账户管理费用和资金交易费用，同时为成员单位承担了资金归集的银行现金管理服务费用。在成员单位的高度认可和大力支持下，集团资金归集业务得到快速发展，结算平台发挥了重要作用。2013年度，成员单位通过财务公司办理结算业务近60万笔，交易量突破3700亿元。
        为充分发挥现有事业部“资金池”资金流动效率，乳业控股公司率先和财务公司合作，对成员单位的银行收入户资金由定时归集变革升级为实时归集。例如，新希望乳业控股有限公司销售分公司一笔银行进账人民币叁拾万元，按照原模式需要等到下午四点才从银行收入户进行归集，四点半归到乳业资金平台。乳业下辖各公司需要该笔款项下拨请款用于日常经营周转，需要等到第二个工作日。资金在银行“冻结”时间最长的可达24小时。实时归集上线后，其银行的进账可随时归集到其在财务公司的结算账户上，即从“T+1”模式变为“T+0”模式。按此计算集团旗下500多家成员单位，累计起来的银行日间资金沉淀是一个很大的数字。在乳业此次上线成功的基础上，财务公司与股份公司正在商榷股份资金池结算调整的实施方案，争取在短期内实现，以期充分发挥资金的效率。
        目前，乳业、化工、股份和山西大象的资金池均已成型，主要结算银行账户渠道也已建立，即“任督二脉”均已打通。在当下资金宏观面偏紧的形势下，有效利用一切可以利用的内部资金资源显得尤为重要。如何实现资金流的实时管理和资金效益最大化，是各层资金管理人员面临的重大课题。银行账户资金归集频率的加快，必然会提高现金流的周转效率，对优化日常资金备付，降低企业经营成本，对资金运作管控均有积极重大意义，其价值是非常明显的。