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反洗钱宣传
双击自动滚屏 字数:1182 发布时间:2018-09-10 14:08:42 点击次数:32 【字体:

反洗钱,我们共同的责任

 

一、洗钱那些事儿

1、什么是反洗钱?

洗钱是一种将非法所得合法化的行为,主要指将违法所得及其产生的收益,通过掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

2、什么是洗钱罪?

《中华人民共和国刑法》第191条将明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质的行为被判定为洗钱犯罪。

二、洗钱的危害

1、洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法所得提供便利,为犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动。
2
、洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果,危害经济的健康发展。
3
、洗钱助长和滋生腐败,败坏社会风气,导致社会不公平,影响国家声誉。
4
、洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。

5、洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定。
6
、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律风险和运营风险。

三、相关案例

1P2P网络借贷平台非法集资洗钱

情景:南京某公司通过网络发布虚假高息借款信息,引发大家上当受骗,将获取的资金用于个人消费,并携款而逃。

对策:在购买理财产品或创业融资的时候,一定要选择安全可靠的金融机构!

2、利用网银盗取个人信息

情景:北京大学生陈某收到办理高额信用卡短信,需提供本人身份信息,并在指定银行存入资金。犯罪分子注册网银,利用得到的身份信息将资金转走,完成洗钱。

对策:不能向任何人随意曝露个人身份信息。

四、如何参与反洗钱

1、选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,是对客户和自身负责。根据《中国人民共和国反洗法》的规定,金融机构在对依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息,应当予以保密。选择安全可靠,严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才会更安全。

2、主动配合金融机构进行客户身份识别,不出租或出借自己的身份证

出示身份证件、填写身份信息、配合身份确认、回答合理提问。

3、不用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

4、举报洗钱活动,维护社会公平正义

为了发挥社会公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利,《中华人民共和国反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

 

 
 
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