反洗钱,我们共同的责任
一、洗钱那些事儿
1、什么是反洗钱?
洗钱是一种将非法所得合法化的行为,主要指将违法所得及其产生的收益,通过掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
2、什么是洗钱罪?
《中华人民共和国刑法》第191条将明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质的行为被判定为洗钱犯罪。
二、洗钱的危害
1、洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法所得提供便利,为犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动。
2、洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果,危害经济的健康发展。
3、洗钱助长和滋生腐败,败坏社会风气,导致社会不公平,影响国家声誉。
4、洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。
5、洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定。
6、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律风险和运营风险。
三、相关案例
1、P2P网络借贷平台非法集资洗钱
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